¿Así que se encuentra viviendo como un EXPAT? ¿Tiene dinero para invertir y está buscando opciones de inversión? ¿Quiere planificar el futuro y no sabe por dónde empezar a invertir como EXPAT? Este es un reto y un deseo al que se enfrentan muchos EXPAT y en este artículo exploraremos algunos de los conceptos clave de la gestión del patrimonio como EXPAT y lo que puede esperar invirtiendo como EXPAT.
Expatriado: ¿Qué es la gestión del patrimonio?
La gestión del patrimonio es un término amplio que se refiere a un servicio profesional que abarca el asesoramiento en materia de inversiones y la gestión de las finanzas. A menudo esto se hace a través de la designación de un asesor individual o de una sociedad de inversión que le ayudará a planificar y gestionar sus finanzas para alcanzar determinados objetivos. Es importante que a la hora de seleccionar un asesor, investigue sus antecedentes para asegurarse de que es profesional, receptivo y tiene experiencia en la gestión de patrimonios de EXPAT.
Gestión de patrimonios: ¿Qué hacen los gestores de patrimonio por usted como EXPAT?
La función de un gestor de patrimonios es entender las necesidades de los clientes, revisar las opciones y presentar planes de inversión adecuados basados en las metas y objetivos financieros acordados. La oferta financiera suele consistir en una cartera de productos de inversión que incluye la gestión de carteras, bienes inmuebles, planificación de la jubilación y servicios fiscales.
¿Qué tipo de productos de gestión patrimonial están disponibles para los EXPAT?
Cuentas de inversión en efectivo de alto rendimiento
Inversiones de cartera gestionadas
Inversiones inmobiliarias
Fondos de inversión de una sola clase de activos
Fondos de inversión de clases de activos múltiples
Dicho esto, antes de invertir es importante que considere y conozca sus necesidades financieras, sus objetivos financieros y su calendario de inversión. Dicho esto, antes de invertir es importante considerar y conocer sus necesidades financieras, sus objetivos financieros y su calendario de inversión.
¿Qué tiene de único EXPAT Wealth Management?
Como EXPAT estará muy lejos de su casa y probablemente ya no sea residente fiscal en su país de origen, esto puede traer consigo algunas oportunidades de inversión únicas, incluyendo inversiones onshore y offshore. Por lo tanto, es importante que, al considerar la gestión de su patrimonio, explore todas las opciones disponibles que se adapten a sus necesidades financieras y a su estilo de vida.
Tendrá que asegurarse de que su plan se desarrolle en función de sus objetivos específicos y de que su cartera de inversiones esté diseñada para cumplir esos objetivos, minimizando al mismo tiempo el riesgo de exposición monetaria negativa y, por supuesto, cumpliendo los requisitos fiscales personales.
Como EXPAT, sus necesidades de gestión patrimonial son únicas y debe asegurarse de que su gestor patrimonial lo tenga en cuenta.
Cuatro razones por las que EXPAT Wealth Management es única…
Debe considerar las implicaciones de la residencia fiscal
Debe tener en cuenta los riesgos monetarios
Debe considerar futuros traslados y posibles lugares de residencia
Debe tener en cuenta la jurisdicción extranjera y los requisitos del propietario beneficiario final
Algunos errores comunes en las inversiones de gestión del patrimonio como EXPAT?
Entender los impactos de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA)
Declaración de las rentas de inversiones extranjeras (cuando se requiera)
Presentación de reclamaciones de tratados fiscales (cuando se requiera)
¿Cómo puede el Biz Latin Hub ayudar en la gestión de la riqueza?
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Craig Dempsey
Craig is a seasoned business professional in Latin America. He is the Managing Director and Co-Founder of the Biz Latin Hub Group that specializes in the provision market entry and back office services. Craig holds a degree in Mechanical Engineering, with honors and a Master's Degree in Project Management from the University of New South Wales. Craig is also an active board member on the Australian Colombian Business Council, and likewise also active with the Australian Latin American Business Council.
Craig is also a military veteran, having served in the Australian military on numerous overseas missions and also a former mining executive with experience in various overseas jurisdictions, including, Canada, Australia, Peru and Colombia.
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