Como ciudadano extranjero, o más comúnmente conocido como EXPAT que vive en América Latina, puede considerar contratar a un asesor financiero para que le proporcione diferentes opciones de inversión que satisfagan sus necesidades financieras. Dicho esto, y antes de invertir como EXPAT, es importante considerar cuáles son sus necesidades de inversión. ¿Cuáles son sus objetivos financieros? ¿Y cuál es su tolerancia al riesgo?
En este artículo profundizaremos en estos puntos, pero antes:
Comprender sus necesidades únicas de inversión como EXPAT
Analizar sus opciones
Adaptación de una solución de inversión a sus necesidades
Llevar a cabo sus elecciones
Comprometerse con su éxito financiero
Aquí profundizamos en lo que debe esperar de su asesor financiero:
1. Entender sus necesidades de inversión como EXPAT – El asesor financiero debe entender sus objetivos financieros, su calendario y su tolerancia al riesgo
2. Analizar sus necesidades – El asesor financiero debe trabajar con usted para revisar su situación financiera actual y evaluar las estrategias y opciones de inversión con usted
3. Adaptación de una solución de inversión a sus necesidades: deben evaluar y presentar opciones de inversión que se ajusten a sus necesidades, plazos y tolerancias de riesgo.
4. Llevar a cabo sus elecciones – Deben comunicar claramente el plan de inversión elegido y llevar a cabo sus instrucciones lo mejor posible
5. Comprometerse con el éxito de su inversión financiera – Deben permanecer comprometidos, proporcionar actualizaciones periódicas y estar disponibles para responder a cualquier pregunta.
Es importante que el asesor financiero tenga experiencia en la gestión de patrimonios y soluciones de inversión para extranjeros, y que comprenda la naturaleza única del estilo de vida y el impacto de las posibles opciones de inversión en sus asuntos fiscales personales.
¿Cuáles son las opciones de inversión más comunes para los EXPATs en América Latina?
Cuentas de ahorro de alto interés
Fondos de inversión individuales
Fondos de inversión de cartera
Inversión directa en acciones
Bienes inmuebles/Inversiones inmobiliarias
Inversión en productos básicos
Entonces, ¿qué tipo de inversión eligen la mayoría de los expatriados para invertir?
La mayoría de los expatriados a la hora de invertir eligen un Fondo de Inversión de Cartera offshore, ya que presentan una inversión mucho más líquida en comparación con las otras opciones, suelen estar denominados en Dólares Americanos o Euros y suelen tener numerosas ventajas fiscales, que pueden variar en función de la residencia fiscal del Expatriado. Además, con este tipo de inversiones se puede realizar un pago inicial de una sola vez y luego pagos continuos de la inversión de forma periódica.
Puntos clave a la hora de elegir dónde invertir como EXPAT?
¿Liquidez de la inversión?
¿Flexibilidad de la inversión?
¿Seguridad de la inversión?
¿Riesgo de inversión?
¿Calendario de inversiones?
¿Retorno potencial de la inversión?
¿Cómo le afectará el cambio de ubicación?
¿Qué necesita aportar inicialmente para empezar a invertir como EXPAT?
Esto puede variar en función de la opción de inversión elegida, sin embargo, normalmente tendrá que proporcionar / hacer lo siguiente:
Reunión con el asesor financiero elegido
Revise sus opciones y confirme su estrategia de inversión EXPAT
Rellenar un formulario de solicitud de inversión para la opción de inversión elegida
Proporcionar una copia de su pasaporte (y una identificación secundaria, como el permiso de conducir)
Proporcionar un comprobante de domicilio (por ejemplo, una factura de servicios públicos o un extracto bancario es lo más común)
Confirme su país de residencia fiscal
Transferir el depósito inicial
Nota: En algunos casos puede ser preferible realizar la inversión a través de una entidad jurídica en lugar de como individuo.
¿Cómo podemos ayudar en Biz Latin Hub?
Como líder del mercado en la región de América Latina y el Caribe, con conexiones en todos los sectores de negocios e inversión, estamos bien posicionados para guiarlo en el camino correcto y asegurar que sus necesidades de inversión como EXPAT sean atendidas de manera profesional y competente. Es importante que busque asesoramiento profesional a la hora de invertir como EXPAT y nosotros podemos asegurarle el mejor asesoramiento.
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Craig Dempsey
Craig is a seasoned business professional in Latin America. He is the Managing Director and Co-Founder of the Biz Latin Hub Group that specializes in the provision market entry and back office services. Craig holds a degree in Mechanical Engineering, with honors and a Master's Degree in Project Management from the University of New South Wales. Craig is also an active board member on the Australian Colombian Business Council, and likewise also active with the Australian Latin American Business Council.
Craig is also a military veteran, having served in the Australian military on numerous overseas missions and also a former mining executive with experience in various overseas jurisdictions, including, Canada, Australia, Peru and Colombia.
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